Bu mesleği yapan kişiler, finans ve risk yönetimi alanında bireysel ve kurumsal müşterilerin para yönetimi ile güvence süreçlerini yürütürler. Dijital finansal araçları kullanarak müşterilerin yatırımlarını yönlendirir ve onları olası risklere karşı koruyacak poliçe ve bankacılık çözümleri sunarlar.
Nerelerde çalışır?
Kamu ve özel bankalarda bireysel müşteri ilişkileri yöneticisi olarak kredi ve yatırım süreçlerini yönetir. Sigorta şirketleri ve acentelerinde elementer veya hayat dışı uzmanı olarak poliçe hazırlama ve hasar takip işlemlerini yürütür. Aracı kurumlarda ve finansal kiralama firmalarında operasyon destek uzmanı olarak arka plan evrak ve sistem süreçlerini koordine eder.
Çalışma ortamı
Genellikle modern, iyi aydınlatılmış, klimalı ve kapalı ofis ortamlarında masa başında çalışılır. Gün boyu bilgisayar ekranı karşısında yoğun telefon trafiğiyle ve insanlarla yüz yüze iletişim kurarak geçmektedir. Kurumsal giyim standartlarının zorunlu olduğu, zaman zaman yoğun müşteri sirkülasyonu nedeniyle gürültülü ve hareketli olabilen bir ortama sahiptir.
Nasıl bu mesleğe gelinir?
2 Yıllık Önlisans Eğitimi – Meslek Yüksekokulu / Bankacılık ve Sigortacılık. Mezunların sigorta acentelerinde çalışabilmesi için SEGEM (Sigorta Eğitim Merkezi) sertifikası alması, bankaların yatırım bölümlerinde yükselebilmek için ise SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) lisanslama sınavlarında başarılı olması gerekmektedir.
İş bulma imkanı
Orta. Türkiye'de her yıl çok sayıda mezun verilmesi ve dijital bankacılığın yaygınlaşmasıyla fiziksel şube kadrolarının daralması rekabeti artırsa da, SEGEM ve SPK gibi mesleki sertifikaları alan nitelikli adaylar için finans sektöründe geniş istihdam fırsatları bulunmaktadır.